La planification fiscale est le processus de planification et d'organisation des finances d'une entreprise ou d'un particulier de manière à minimiser l'impôt à payer et à maximiser le bénéfice financier. Pour profiter de cette procédure, il est important de savoir comment elle fonctionne dans la région où l'entreprise est établie, de comprendre son importance et d'être informé des stratégies qui existent pour la mener à bien de la meilleure façon.

Avant de commencer, il faut bien comprendre que la planification fiscale est un outil juridique et fondé sur des documents. Elle ne doit pas être confondue avec l'évasion fiscale. Il y a fraude fiscale lorsqu'une personne ou une entreprise omet ses obligations fiscales et enfreint la réglementation en vigueur. Cela peut entraîner de graves sanctions et est considéré comme une fraude ou un crime.

Découvrez tous les éléments essentiels à connaître sur la planification fiscale dans cet article de Zen Valuations. N'oubliez pas que si vous avez des questions supplémentaires, vous pouvez trouver des informations pertinentes dans d'autres articles de notre blog, créés pour vous faciliter la compréhension de nombreux sujets.

Pourquoi la planification fiscale est-elle importante ?

Aide à économiser de l'argent : en planifiant soigneusement le paiement des impôts, il est possible de minimiser le montant de l'impôt dû et d'économiser de l'argent par la même occasion.
Éviter les problèmes avec les autorités fiscales : une bonne planification fiscale peut contribuer à éviter les problèmes avec les autorités fiscales, comme le paiement d'amendes ou d'intérêts pour non-respect des obligations fiscales.
Facilite la prise de décisions financières : la planification fiscale peut aider les entrepreneurs et les particuliers à comprendre comment les impôts affectent leurs finances et à prendre des décisions financières éclairées.

Comment faire de la planification fiscale au Canada ?

De manière générale, les stratégies de planification fiscale au Canada dépendront du type d'entreprise en question (c'est-à-dire du type de produits et de services qu'elle offre sur le marché), de son historique financier et de crédit, de ses prévisions de croissance et de projection, etc.

Gardez à l'esprit ces 5 facteurs déterminants pour éviter les maux de tête et les dépenses inutiles. Ne négligez aucune de ces choses :

1. Connaissez vos obligations fiscales

Assurez-vous de bien comprendre quels sont les impôts à payer et quand ils sont dus. Cela comprend les taxes fédérales, provinciales et municipales. En d'autres termes, nous vous recommandons d'examiner tous les types d'impôts au Canada afin de ne pas vous embrouiller avec eux.

Pour répondre aux critères ou exigences ultérieures d'une planification fiscale idéale, il est important que vous ayez toute la documentation de votre entreprise à jour. Ayez des données organisées, une gestion des stocks, des rapports sur les performances financières, entre autres choses.

2. Choisir la bonne structure fiscale pour votre entreprise

Il existe plusieurs options de structure fiscale pour les entreprises au Canada, comme les sociétés, les sociétés à responsabilité limitée et les entreprises individuelles. Choisissez la structure qui convient le mieux aux besoins et aux objectifs de votre entreprise.

De ce facteur dépendront des détails tels que les impôts à payer, le moment et le destinataire. En outre, la structure fiscale peut comporter des incitations fiscales susceptibles d'aider l'entreprise à réduire la charge globale.

Ces spécifications peuvent varier considérablement d'un pays à l'autre et même d'un territoire ou d'une province à l'autre, il est donc important que vous vous renseigniez sur les lois fiscales du lieu où vous êtes établi avec votre entreprise.

3. Utilise les déductions et crédits d'impôt

Assurez-vous de connaître et d'utiliser toutes les déductions et tous les crédits d'impôt auxquels vous avez droit.

Les déductions sont des montants qui sont soustraits du revenu imposable d'une personne ou d'une entreprise pour calculer le montant de l'impôt qu'elle doit payer. Par exemple, dans certains cas, une entreprise peut avoir le droit de déduire les coûts des matériaux qu'elle achète pour son activité ou les salaires qu'elle verse à ses employés.

Les crédits, en revanche, sont des montants qui sont appliqués directement au montant de l'impôt dû. Par exemple, une entreprise peut bénéficier d'un crédit pour avoir réalisé des investissements dans certains types d'actifs ou pour avoir embauché des chômeurs ou des travailleurs issus de certains groupes de population.

Cela peut vous aider à réduire le montant de l'impôt que vous devez payer selon la réglementation en vigueur dans votre région.

4. Plans pour la répartition des revenus et la possession d'actifs

La manière dont vous répartissez vos revenus et vos biens peut avoir une incidence sur le montant de l'impôt que vous devez payer. Assurez-vous de planifier efficacement pour minimiser le montant de l'impôt que vous devez payer.

Il existe de nombreuses façons de mener à bien ce processus. La décision finale dépendra en grande partie des conditions particulières de chaque entreprise. Il existe des alternatives :

Répartir les revenus et les biens entre les membres d'une famille ou entre les associés d'une société de manière équitable. Cela est particulièrement approprié si toutes les personnes impliquées ont un rôle similaire dans la génération de revenus et l'acquisition de biens.
Effectuez une répartition en fonction des résultats du travail et des efforts individuels. Par exemple, si l'une des parties a travaillé plus d'heures ou a contribué davantage d'une manière ou d'une autre, elle peut avoir droit à un pourcentage plus élevé de revenus et de biens.

Répartition en fonction de l'investissement réalisé. En d'autres termes, donner un pourcentage plus élevé à ceux qui ont mis plus d'actifs ou plus de capital à la disposition de l'entreprise, en général.

Faire une distribution mixte, c'est-à-dire à partir d'une combinaison de tous les facteurs mentionnés ci-dessus. Dans ce cas, un spécialiste pourrait vous aider à établir une formule qui tienne compte du travail, de l'investissement et de la hiérarchie dans la société.

5. Reçoit l'aide d'un professionnel qualifié

Si vous avez du mal à faire une planification fiscale efficace ou si vous voulez simplement vous assurer que vous faites tout ce que vous pouvez pour économiser de l'argent sur les impôts, envisagez de faire appel à des spécialistes de la fiscalité ou à un professionnel qualifié, comme un comptable ou un avocat spécialisé dans le droit des sociétés et le droit fiscal.

Si vous avez besoin d'une séance de conseil plus spécialisée et axée sur votre cas spécifique, vous pouvez demander l'un de nos services, nous vous aiderons à éviter les problèmes liés à la structuration et à la gestion de votre entreprise !

Planification fiscale : pourquoi est-elle importante